דליה נכנסה לסניף הבנק, ימים ספורים אחרי השבעה על בעלה. היא ביקשה להעביר 200,000 ₪ מהחשבון המשותף.
תגובת הפקיד הפתיעה אותה: “האם יש לך צו ירושה?” דליה התקשתה להבין, והזכירה לפקיד "אבל אני שותפה בחשבון…"
הפקיד פנה למנהלת הסניף, ולאחר התייעצות עם המחלקה המשפטית, פנה הבנק גם לילדיו של המנוח. אלה התנגדו וטענו כי החשבון היה של אביהם בלבד, וכי צירופה של דליה לחשבון, נעשה רק לפני חמש שנים, בעקבות נישואיהם, ומטעמי נוחות בלבד. לטענתם, לא היתה בצירוף כל כוונה להקנות לה זכויות קנייניות בכספים.
בית המשפט נדרש לשאלה – האם עצם השותפות בחשבון מקנה לדליה זכויות מלאות בכספים? לאחר בחינת הראיות, קבע בית המשפט:
- קיימת חזקה כי כספים בחשבון משותף שייכים לשני בעלי החשבון בחלקים שווים.
.
- עם זאת, החזקה ניתנת לסתירה, בעיקר כאשר אחד מבני הזוג צורף לחשבון בשלב מאוחר.
.
- במקרה של צירוף מאוחר לחשבון, נדרשת הוכחה, כי הייתה כוונה להקנות לשותף החדש זכויות מלאות בחשבון– וצירופו לא היה רק לצרכי נוחות ותפעול.
.
מן העדויות עלה כי:
- דליה צורפה לחשבון רק 5 שנים קודם לכן, לאחר הנישואין השניים של שניהם.
- כל ההפקדות בחשבון בוצעו בידי המנוח.
- המשיכות שבוצעו על ידי דליה במשך השנים, נועדו לצרכים השוטפים של משק הבית.
- רכישת מכונית לדליה נעשתה באמצעות שיק שהוציא המנוח מהחשבון.
- המנוח אף ציין בפני מספר גורמים כי החשבון שייך לו בלבד.
- בסמוך לעריכת צוואתו, העביר המנוח לדליה סכום נפרד של 900,000 ₪ – פעולה שהעידה כי ראה בכספים ככספיו שלו בלבד.
.
בית המשפט קבע כי בנסיבות אלה נסתרה החזקה של שותפות מלאה. צירופה של דליה לחשבון נבע משיקולי נוחות בלבד, ולא מתוך כוונה להעניק לה מחצית מהכספים בחשבון. לפיכך נקבע, כי הכספים בחשבון שייכים לעיזבון המנוח, ולא לשותפות עם דליה.
סיכום
המקרה של דליה ממחיש כי שותפות בחשבון בנק אינה ערובה לזכאות אוטומטית למחצית מהכספים לאחר פטירת אחד מבני הזוג.
במיוחד כאשר מדובר בצירוף מאוחר לחשבון – יש צורך להוכיח שהייתה כוונת שיתוף מלאה. אחרת, הכספים ייחשבו כחלק מעיזבון המנוח ויחולקו בין היורשים על פי צו ירושה או צוואה.
טיפ מעשי: אם אתם מבקשים להבטיח זכויות הדדיות בחשבון הבנק – חשוב לעגן את הדברים באופן ברור, משפטית ומעשית (בהסכם בין הצדדים, בהודעה מפורשת לבנק או בכל דרך אחרת).
בכל שאלה הנוגעת לחשבונות בנק משותפים וזכויות ירושה, ניתן לפנות למשרדנו, המתמחה בדיני ירושה.
